践行文化理念筑牢金融根基
南京证券（601990）中卫证券营业部负责人赵莉
一、深刻领悟特色金融文化内涵，弘扬文化理念
中国特色金融文化根植于中华优秀传统文化，具有鲜明的时代特征与中国特色。它以“八个坚持”为基本原则，明确了新时代新征程金融工作应该怎么看、怎么干，是体现中国特色金融发展之路的基本立场、观点、方法的有机整体。其中，“五要五不” 作为中国特色金融文化的核心要求，为金融从业者提供了清晰的行为准则：既要诚实守信，不逾越底线；要以义取利，不唯利是图；要稳健审慎，不急功近利；要守正创新，不脱实向虚；要依法合规，不胡作非为。这 “五要五不”是对金融本质的深刻把握，有助于引导金融资源合理配置，维护金融市场稳定。
二、筑牢金融根基，践行五要五不工作要求
（一）诚实守信，不逾越底线
“人无信不立，业无信不兴。”诚实诚信，是金融行业的基石，也是中国特色金融文化的首要原则。营业部是投资者感知行业温度的“第一窗口”。我们要始终做到言行一致，对客户如实披露信息，不隐瞒、不欺骗。在风险揭示、客户服务、产品推介等方面，都要以客观、真实、准确为原则。在处理客户投诉和纠纷时，要以诚恳的态度积极沟通，妥善解决问题，维护客户的合法权益。近年来，中卫营业部始终奋战在服务实体经济的一线。主要以自身综合金融服务优势为基础，全力助推中卫市辖区资本市场发展，努力促进区域经济可持续发展。不断加深与中卫市政府的协同合作，加强对中卫地区实体经济的服务和支持，主动对接、精心梳理地区企业需求，充分发挥专业优势，帮助更多企业获得资本市场“活水”。在中卫市政府与南京证券签订战略合作协议的背景下，以及时刻践行证券小分队服务地方实体企业经济的前题下，助力地方企业直接融资、资产整合、资本运作、培育辅导等多方面展开深度合作，为助力企业在宁夏股权交易中心挂牌，我们深入调研企业，详细记录每家企业面临的困难和问题，并为其提供合理化建议。始终坚持唯有日积月累的真诚付出，方能赢得客户长久信赖，铸就营业部品牌形象。
（二）以义取利，不唯利是图
专业是金融服务的立身之基。当前市场瞬息万变，金融产品日益复杂，投资者需求不断升级的情况下，我们更要不断地提高自身专业能力与素养。中卫营业部在公司“正规 正统 正道”的企业文化的指引下，始终坚持公司“专业服务 创造价值”的理念，不断积极探索新形势下投资者教育工作新做法，不断努力为客户提供优质的财富管理服务。近年来积极配合上级部门开展投资者教育专题培训学习，将投资者教育引入到当地企业、学校、社区中，将投资者教育纳入国民教育体系，加强风险防范及风险识别教育，并为企业普及证券金融知识，提升防范非法集资意识，坚持培养理性、成熟、专业、有风险意识的投资者。
作为一线的营业部，我们一直在营造“学如不及，犹恐失之”的团队氛围，坚持“要以义取利，不唯利是图”，在服务中实现自身价值，平衡好金融功能性和盈利性的双重特性，将专业精进作为永恒课题。每天在晨会上，同事们总是在深研市场，洞察周期律动；钻研产品，吃透底层逻辑；精进技能，提升服务质效。同时，倡导“知行合一”，将专业知识转化为专业的客户服务方案、及时的风险预警提示、高效的疑难问题解决能力。以匠心精神打磨专业利剑，方能穿透市场迷雾，为客户财富保驾护航，成为他们信得过的“财富领航员”。
（三）要稳健审慎，不急功近利
稳健是证券行业发展的保证，是我们应对市场波动、实现长期稳定发展的重要保障。营业部作为经营主体，必须深谙“稳健”乃长久之计。我们要时刻将风险意识贯穿于经营决策的始终。在日常业务拓展上，平衡规模与质量，绝不因短期业绩压力而放松风控准绳；在客户服务上，坚持“了解你的客户、以客户需求为导向”将合适的产品推荐给合适的投资者，杜绝“一刀切”的销售冲动；在内部管理上，建立健全风险监测、评估与处置机制，确保风险苗头早发现、早化解。稳健不是保守，而是对规律的尊重、对责任的担当，是穿越周期、永续经营的不二法门。
（四）要守正创新，不脱实向虚
中卫营业部作为中卫市唯一一家券商服务机构，在做好日常规范经营的同时，也做好与当地政府部门的沟通协调工作。多次与中卫市工信局、工业园区组织召开企业专场培训会，针对企业提出的问题和困难，进行沟通和交流。力争想企业所想、做企业所盼，一切从企业需求出发，近年来，营业部助力46家中小企业在宁夏股权交易中心成功挂牌。努力用多层次资本市场服务实体经济发展。
(五）要依法合规，不胡作非为
合规是金融的生命线，古语有云：“悬衡而知平，设规而知圆”。基层营业部作为市场“守门人”，须时刻心存敬畏。要将合规意识贯穿于业务办理、产品销售、客户服务等各个业务流程中。进一步完善合规制度体系，明确各岗位的合规职责，加强内部监督和检查。同时，加大全员合规培训力度，提高员工的合规意识和业务水平，让合规成为每一位员工的工作习惯和职业操守。只有坚守合规底线，才能在市场竞争中稳健前行，赢得客户的信任和市场的认可。去年以来，中卫营业部持续在营业部内部组织全员“合规大讲堂”，倡导全员讲合规、守底线、知敬畏。要时刻在警钟长鸣的同时，提醒自己合规绝非束缚手脚的枷锁，而是抵御风险、行稳致远的坚固铠甲。
三、弘扬中国特色金融文化，绘证券行业底色
“五要五不”及八字理念，是中国特色金融文化在证券领域的具体体现。其核心要义在于：金融的根基深植于服务实体经济的沃土，金融的价值在于增进人民福祉，金融的发展必须遵循客观规律、坚守道德底线。这要求我们要深刻理解自身在服务国家战略、支持科技创新、促进共同富裕中的使命。在服务居民财富管理时，注重普惠性，做居民身边的金融人；在日常经营中，要进一步完善内部管理制度，将中国特色金融文化理念融入到各项制度中，建立与金融文化相匹配的长效机制，积极参与行业文化建设交流活动，与同行分享经验、共同探讨，推动行业文化建设整体提升。同时，在学习监管要求的同时，每季度加强与投资者的沟通互动，广泛听取各方意见，不断完善自身文化建设，共同营造健康、有序、积极向上的金融文化生态环境。坚决抵制“金钱至上、唯利是图”的异化文化，营造风清气正、担当作为的内部生态。
文化似水、润物无声、精神如炬，辉映前路！作为证券营业部负责人，我更要肩负着落实文化理念、塑造行业风貌的重任。在日常工作中，让我们将“五要五不”与“合规、诚信、专业、稳健”的理念深植于营业部经营的每一寸土壤。以文化之力固本培元，以专业之能创造价值，以诚信之诺赢得信赖，以稳健之姿行稳致远，在服务高质量发展的大潮中，书写属于我们证券人的荣光篇章！
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